【毎月更新】【2022年3月】iDeCoとつみたてNISAの運用状況

毎月更新、今回は2022年3月のiDeCoとつみたてNISAの運用状況です。
老後資金を貯めるために毎月定額積立を行っています。
資産配分は米国株100%で変更はありません。

1月は買付余力の補充を忘れていたため買付余力が不足してしまい、つみたてNISAの自動買付が行われませんでした。
1月につみたてNISAで自動買付されるはずだった分(33,333円)を、今月は追加で買付してみたので簡単に説明したいと思います。

つみたてNISAの買付余力不足のリカバリー

SBI証券には「NISA枠ぎりぎり注文」という設定があり、放っておいても自動でつみたてNISA枠を使い切ってくれていたかもしれませんが、マーケットの状況を見て買い時かなと考えたので1月に買付余力不足で買付できなかった分を追加で買付しました。

追加買付は「ボーナス月の積立設定」を使って行いました。

マーケット

円安が進んでおり2022年3月25日8時頃の時点で1ドル122.325円となっています。
これは約6年1か月ぶりの円安水準です。

私は米国高配当個別株、つみたてNISAで楽天VTI、iDeCoでeMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)と株資産のほぼ全てが基本的にドル資産となっているため、日本円換算では為替の影響を受けます。
円安になった場合は、日本円換算で資産が増えることになります。逆に円高になった時は日本円換算では資産が減少します。

それでは早速、iDeCo、つみたてNISAの順にまとめていきます。

積立投資の運用状況

iDeCoの運用状況

運用商品　eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)

毎月積立金額	12,000円
時価単価(1万口当り)	18,849円
残高数量	666,070口
拠出金累計	825,607円
損益	+434,992円
損益率	+53.0％
資産残高	1,255,475円

つみたてNISA

運用商品　楽天・全米株式インデックス・ファンド

毎月積立金額	33,333円
基準価額	19,563円
保有口数	594,329口
取得単価	14,583円
評価損益	+295,975円
評価損益率	+34.15%
評価額	1,162,685円

次回更新は2022年4月24日頃の予定です。